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Ihr unabhängiger Finanzberater aus Augsburg

Als Finanzberater beraten wir Sie hinsichtlich Ihrer Geldanlagen, Kredite und Versicherungen – im Unterschied jedoch zum gewöhnlichen Finanzberater arbeiten wir auf Honorarbasis. Das heißt konkret: Wir erhalten für den Abschluss eines Vertrags keine versteckte Provision von Gesellschaften, bezahlt werden wir in Form eines zuvor vereinbarten Honorars direkt durch Sie. Der Vorteil: Im Fokus unserer Arbeit steht nicht, Ihnen möglichst schnell ein Produkt zu verkaufen, das die höchsten Provisionen einbringt aber womöglich gar nicht zu Ihren Bedürfnissen passt.

Im Fokus steht klar die Beratungsqualität: Als freier Finanzberater finden wir ausgerichtet an Ihren individuellen Zielen und Wünschen die für Sie perfekte Lösung. Wir zögern auch nicht, Ihnen von überflüssigen Abschlüssen abzuraten, denn wir werden für die Beratung, nicht für den Abschluss bezahlt. Trotzdem können wir Ihnen alle am Markt erhältlichen Finanzprodukte anbieten – und aufgrund Nettotarifen sogar häufig günstiger.

Als Finanzberater beraten wir Sie hinsichtlich Ihrer Geldanlagen, Kredite und Versicherungen im Unterschied jedoch zum gewöhnlichen Finanzberater arbeiten wir auf Honorarbasis. Das heißt konkret: Für den Abschluss eines Vertrags erhalten wir keine versteckten Provisionen von Gesellschaften, bezahlt werden wir in Form eines zuvor vereinbarten Honorars direkt durch Sie. Der Vorteil: Im Fokus unserer Arbeit steht nicht, Ihnen möglichst schnell ein Produkt zu verkaufen, das die höchsten Provisionen einbringt aber womöglich gar nicht zu Ihren Bedürfnissen passt.

Im Fokus steht klar die Beratungsqualität: Als freie Finanzberater finden wir ausgerichtet an Ihren individuellen Zielen und Wünschen die für Sie perfekte Lösung. Wir zögern auch nicht, Ihnen von überflüssigen Abschlüssen abzuraten, denn wir werden für die Beratung, nicht für den Abschluss bezahlt. Trotzdem können wir Ihnen alle am Markt erhältlichen Finanzprodukte anbieten und aufgrund Nettotarifen sogar häufig günstiger.

Beratung
bei
beINsure.

Unser Vorgehen als unabhängige Finanzberater

Der erste Schritt zur gemeinsamen Zusammenarbeit: das kostenlose, unverbindliche Erstgespräch. Dieser Ersttermin dient dem gegenseitigen Kennenlernen, dem Einordnen Ihrer Anliegen und Ziele. Hier können wir Ihnen bereits erste Tipps und Ratschläge geben. Auf Grundlage des Erstgesprächs erarbeiten wir einen auf Sie persönlich zugeschnittenen Finanzplan. Anschließend erhalten Sie einen schriftlichen Kostenvoranschlag, der Ihnen klar und transparent alle Kosten darlegt. Daraufhin entscheiden Sie, ob und in welchem Umfang wir zusammenarbeiten. Sollten Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, arbeiten wir die Details Ihres Finanzplans aus, übernehmen auf Wunsch nicht nur die Kommunikation mit den Gesellschaften, sondern auch die Betreuung Ihres Portfolios in der Folgezeit.

Übrigens: Schnellschüsse gibt es bei uns nicht

Ihre Finanzen sind wichtig. Daher weigern wir uns, unverzügliche Vertragsunterzeichnungen anzunehmen. Nehmen Sie sich Bedenkzeit, holen Sie sich ggf. eine zweite Meinung ein und erst dann unterzeichnen Sie einen Vertrag. Außerdem fertigen wir Ihnen als unabhängige Finanzberater eine detaillierte Gesprächsdokumentation unserer Termine an, die den Inhalt unserer Gespräche schriftlich festhält.

Infoabend unabhängige Finanzberatung:
Einfach Geld anlegen

Anleger erzielen eine höhere Rendite, wenn sie festen Regeln folgen. Viele machen bei Anlageentscheidungen jedoch genau das Gegenteil: Sie lassen sich von äußeren Einflüssen leiten, hören auf ihr Bauchgefühl und sind überfordert. Das Ergebnis sind Fehlentscheidungen, Verluste und Frust.

Lernen Sie in 60 Minuten, wie Sie mit ETF erfolgreich anlegen!
An unserem Infoabend zum Thema unabhängige Finanzberatung machen wir Sie mit den Grundlagen des regelbasierten Geldanlegens vertraut. Als Honorarberater erläutern Ihnen, welche Vorteile regelbasierte Anlagekonzepte mit ETF gegenüber anderen Anlagemöglichkeiten haben.

Hinweis: Aufgrund der aktuellen Corona-Lage finden aktuell keine Infoabende statt. Kontaktieren Sie uns jedoch gerne für ein kostenloses, unverbindliches Erstgespräch – dies ist auch unkompliziert online möglich.

Einfach
Geld
anlegen.
Richard
Stegmeir
Honorarberater

Infoabend unabhängige Finanzberatung: Kosten in Versicherungs- und Finanzprodukten

Welche Kosten stecken hinter Versicherungs- und Finanzprodukten? Wie kann ich diese vermeiden? In 60 Minuten zeigen wir Ihnen, wie in Finanzprodukten mit immensen versteckten Kosten gearbeitet wird und wie diese durch einen genauen Vergleich reduziert werden können. Als unabhängige Finanzberater ermöglichen wir Ihnen Kostenersparnisse bei den grundlegenden Versicherungen sowie Kapitalanlage- und Finanzprodukten. Das bedeutet konkret: Minimale Kosten für mehr Ertrag!
Hinweis: Aufgrund der aktuellen Corona-Lage finden aktuell keine Infoabende statt. Kontaktieren Sie uns jedoch gerne für ein kostenloses, unverbindliches Erstgespräch – dies ist auch unkompliziert online möglich.

Ein unabhängiger Finanzberater berät hinsichtlich Geldanlage, Kredite und Versicherungen. Unabhängig bedeutet in diesem Kontext, dass der Berater nicht als Vermittler einer Bank oder Versicherung arbeitet. Er erhält seine Bezahlung nicht durch Gesellschaften in Form von Provisionen, sondern direkt durch den Kunden in Form eines Honorars. So ist eine objektive, am Wohl des Kunden orientierte Beratung gewährleistet.

Die Kosten einer Finanzberatung hängen stark von den individuellen Wünschen, Bedürfnissen und dem dementsprechenden Beratungsbedarf ab. Eine pauschale Beantwortung der Frage ist daher nicht möglich. Als unabhängige Finanzberater erstellen wir jedoch nach dem kostenlosen Erstgespräch einen detaillierten Kostenvoranschlag und legen vor Abschluss alle Kosten transparent dar. Erst dann entscheidet sich der Kunde für oder auch gegen eine Zusammenarbeit.

Das erste Indiz zeigt sich bereits bei der Kontaktaufnahme: Seriöse Finanzberater stellen den Erstkontakt erst nach Aufforderung des Kunden her. Fühlen Sie sich zu einem Abschluss gedrängt oder wird moralischer Druck ausgeübt, ist der Finanzberater eher nicht an Ihrem Wohl, sondern vielmehr an einem schnellen Abschluss orientiert. Vorsicht vor allein mündlichen Zusagen: Ehrliche Finanzberater sollten sich nicht vor einer schriftlichen Dokumentation scheuen. Fordern Sie außerdem eine transparente Offenlegung aller Kosten ein und lassen Sie sich nicht von Verweisen auf Produktblätter abfertigen.

Egal ob sehr vermögend oder “Normalverdiener” – für jeden ist eine unabhängige Finanzberatung sinnvoll. Sind Sie jedoch selbst absoluter Profi am Finanzmarkt oder haben tatsächlich keinerlei Kapital für eine Geldanlage zur Verfügung, kann auf eine Finanzberatung verzichtet werden.

Referenzen

Ihr unabhängiger Honorarfinanzanlagenberater in Augsburg

beINsure Honorarberater ist eine in Augsburg ansässige Beratungs- und Vermittlungsgesellschaft. Wir beraten Sie umfassend und objektiv in allen Fragen rund um Kapitalanlagen, Versicherungen und Altersvorsorge.