Ihr unabhängiger Finanzberater aus Augsburg
Als Finanzberater beraten wir Sie hinsichtlich Ihrer Geldanlagen, Kredite und Versicherungen – im Unterschied jedoch zum gewöhnlichen Finanzberater arbeiten wir auf Honorarbasis. Das heißt konkret: Für den Abschluss eines Vertrags erhalten wir keine versteckten Provisionen von Gesellschaften, bezahlt werden wir in Form eines zuvor vereinbarten Honorars direkt durch Sie. Der Vorteil: Im Fokus unserer Arbeit steht nicht, Ihnen möglichst schnell ein Produkt zu verkaufen, das die höchsten Provisionen einbringt aber womöglich gar nicht zu Ihren Bedürfnissen passt.
Im Fokus steht klar die Beratungsqualität: Als freie Finanzberater finden wir ausgerichtet an Ihren individuellen Zielen und Wünschen die für Sie perfekte Lösung. Wir zögern auch nicht, Ihnen von überflüssigen Abschlüssen abzuraten, denn wir werden für die Beratung, nicht für den Abschluss bezahlt.
Ihre Vorteile auf einen Blick
keine versteckten Provisionen
Wir legen Ihnen alle Kosten transparent dar – vor einem Abschluss.
objektive, ehrliche Beratung
Unsere Leistung wird an einer hohen Beratungsqualität sowie zufriedenen Kunden gemessen – nicht an schnellen Produktabschlüssen.
individuelle Strategie
Die Voraussetzung für langfristig erfolgreiche Finanzen: eine ausgefeilte Strategie, maßgeschneidert auf Ihre individuellen Bedürfnisse und Ziele.
günstige Nettotarife
Wir können Ihnen alle am Markt erhältlichen Produkte anbieten – aufgrund von Nettotarifen sogar häufig günstiger.
bei
beINsure.
Unser Vorgehen als unabhängige Finanzberater
Der erste Schritt zur gemeinsamen Zusammenarbeit: das kostenlose, unverbindliche Erstgespräch. Dieser Ersttermin dient dem gegenseitigen Kennenlernen, dem Einordnen Ihrer Anliegen und Ziele. Hier können wir Ihnen bereits erste Tipps und Ratschläge geben. Auf Grundlage des Erstgesprächs erarbeiten wir einen auf Sie persönlich zugeschnittenen Finanzplan. Anschließend erhalten Sie einen schriftlichen Kostenvoranschlag, der Ihnen klar und transparent alle Kosten darlegt. Daraufhin entscheiden Sie, ob und in welchem Umfang wir zusammenarbeiten. Sollten Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, arbeiten wir die Details Ihres Finanzplans aus, übernehmen auf Wunsch nicht nur die Kommunikation mit den Gesellschaften, sondern auch die Betreuung Ihres Portfolios in der Folgezeit.
Übrigens: Schnellschüsse gibt es bei uns nicht
Ihre Finanzen sind wichtig. Daher weigern wir uns, unverzügliche Vertragsunterzeichnungen anzunehmen. Nehmen Sie sich Bedenkzeit, holen Sie sich ggf. eine zweite Meinung ein – und erst dann unterzeichnen Sie einen Vertrag. Außerdem fertigen wir Ihnen als unabhängige Finanzberater eine detaillierte Gesprächsdokumentation unserer Termine an, die den Inhalt unserer Gespräche schriftlich festhält.
Referenzen
Ihr unabhängiger Honorarfinanzanlagenberater in Augsburg
beINsure Honorarberater ist eine in Augsburg ansässige Beratungs- und Vermittlungsgesellschaft. Wir beraten Sie umfassend und objektiv in allen Fragen rund um Kapitalanlagen, Versicherungen und Altersvorsorge.
Häufige Fragen zur unabhängigen Finanzberatung
Er berät zu Geldanlage, Altersvorsorge, Versicherungen und Finanzierung, ohne an eine Bank oder Versicherungsgesellschaft gebunden zu sein. Bei beINsure steht die Beratungsqualität im Fokus – wir empfehlen die Lösung, die zu Ihren Zielen passt, nicht das Produkt mit der höchsten Vergütung.
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Danach legen wir alle Kosten transparent offen – je nachdem, was für Sie am günstigsten ist, arbeiten wir auf Honorarbasis mit schriftlichem Kostenvoranschlag oder auf Provisionsbasis. Sie entscheiden vorab, ob und in welchem Umfang wir zusammenarbeiten.
Bei der Provisionsberatung wird der Berater vom Produktgeber für die Vermittlung bezahlt, bei der Honorarberatung direkt vom Kunden – dafür oft mit günstigeren, provisionsfreien Nettotarifen. beINsure bietet beide Modelle an und empfiehlt transparent, welches in Ihrem Fall wirtschaftlich sinnvoller ist.
In vier Schritten: kostenloses Erstgespräch, individueller Finanzplan, transparente Vergütungsvereinbarung, Umsetzung und laufende Betreuung. Sofortige Vertragsunterzeichnungen nehmen wir grundsätzlich nicht an – Sie erhalten immer Bedenkzeit und eine schriftliche Gesprächsdokumentation.
Für alle, die eine objektive Einschätzung statt Produktverkauf wollen: bei Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Absicherung oder komplexen Situationen wie Abfindung, Erbschaft oder Ruhestandsplanung.