Ihr unabhängiger Vermögensberater in Augsburg
Sie möchten Kapital ansparen oder vorhandenes Vermögen sichern und suchen den Rat eines unabhängigen Vermögensberaters? Sie möchten eine individuell auf Sie zugeschnittene Anlagestrategie verfolgen und dabei frei aus allen am Markt erhältlichen Finanzprodukten auswählen können? Als unabhängige Vermögensberater beraten wir Sie neutral und gewähren Ihnen durch die Bezahlung auf Honorarbasis volle Kostentransparenz. Anders als große Bewerber am Markt sind wir als Honorarberater tatsächlich nicht an bestimmte Anbieter gebunden, sondern können Ihnen die gesamte Palette an Finanzprodukten anbieten. Von der ersten Beratung, über den Abschluss bis zur Verwaltung Ihres Vermögens – als unabhängige Vermögensberater stehen wir Ihnen langfristig zur Seite.
Als unabhängige Vermögensberater beraten wir Sie neutral und gewähren Ihnen durch die Bezahlung auf Honorarbasis volle Kostentransparenz. Als Honorarberater sind wir nicht an bestimmte Anbieter gebunden, sondern können Ihnen die gesamte Palette an Finanzprodukten anbieten. Von der ersten Beratung, über den Abschluss bis zur Verwaltung Ihres Vermögens – als unabhängige Vermögensberater stehen wir Ihnen langfristig zur Seite.
Wie erkenne ich eine unabhängige Vermögensberatung?
Wussten Sie, dass der Begriff “Vermögensberatung” kein geschützter Begriff ist? Das heißt: Jeder darf sich Vermögensberater nennen, ohne entsprechende Ausbildung und Qualifikationen nachweisen zu müssen. Hilfreich ist hier ein Blick ins Vermittlerregister des Deutschen Industrie- und Handelskammertag, denn sowohl Honorar-Finanzanlagenberater als auch Finanzanlagenvermittler benötigen regelmäßig eine gewerberechtliche Erlaubnis der zuständigen Behörde. Ein Blick in das Register ermöglicht Ihnen zu erkennen, ob ein vermeintlicher Berater tatsächlich über eine Ausbildung und die nötige Qualifikation verfügt und eine Erlaubnis hat, die Tätigkeit auszuführen.
Aber Achtung: Eine Nennung im Register als Vermittler bedeutet noch nicht, dass Sie unabhängige Beratung erwarten können! Empfehlenswert ist hier die Beratung durch einen Honorar-Finanzanlagenberater, oder kurz: Honorarberater. Honorarberater erhalten keine Provisionen seitens Gesellschaften, sondern werden direkt durch den Kunden in Form eines zuvor vereinbarten Honorars bezahlt. Somit ist nicht nur eine objektive, am Wohl des Kunden orientierte Beratung gewährleistet, sondern auch, dass der vermeintliche “Vermögensberater” nicht vielmehr als Vermittler einer Versicherung oder Bank arbeitet.
Bevor wir Ihr Geld anlegen, erarbeiten wir als Ihr Anlageberater Ihre individuelle Finanzstrategie. Hier gilt es grundsätzliche Fragen zu klären:
Ihre Ziele
- Welche Anlageziele verfolgen Sie?
- Was ist Ihr zeitlicher Anlagehorizont?
- Wie flexibel muss das Geld verfügbar sein?
Ihr Risikoprofil
- Ist Ihnen Rendite oder Sicherheit wichtiger?
- Wie viel Risiko möchten Sie eingehen?
- Sollte Ihre Anlage gesplittet werden?
Unser Vorgehen als unabhängige Vermögensberater
Vor einer gemeinsamen Zusammenarbeit steht als erster Schritt das kostenlose, unverbindliche Erstgespräch. Im Fokus dieses Termins steht das gegenseitige Kennenlernen und ein Einordnen Ihrer Anliegen und Ziele. Falls Sie bereits Angebote anderer Anbieter erhalten haben, zögern Sie nicht, diese zum Termin mitzubringen. Gerne prüfen wir diese auf Ihre individuelle Zielsetzung und führen einen Angebotsvergleich durch. Anschließend erarbeiten wir einen auf Sie persönlich zugeschnittenen Vermögensplan auf Grundlage unseres Erstgesprächs. Bevor wir weiterhin für Sie tätig werden, legen wir Ihnen alle Kosten anhand eines schriftlichen Kostenvoranschlags klar und transparent dar. Mit Bedenkzeit entscheiden Sie, ob und in welchem Umfang wir zusammenarbeiten. Entscheiden Sie sich für eine Zusammenarbeit, arbeiten wir die Details Ihres Finanzplans aus und nehmen Ihnen auf Wunsch die Kommunikation mit den Gesellschaften ab. Auch in der Folgezeit übernehmen wir Ihre Vermögensverwaltung: In Ihrem Auftrag erfolgen Anlageentscheidungen über unsere Experten, wir reagieren schnell auf Veränderungen des Marktes und passen Ihr Portfolio laufend an – selbstverständlich nur im Rahmen Ihrer individuellen Anlagestrategie. Unser Ziel ist immer, langfristig mit Ihnen zusammenzuarbeiten – eine ehrliche Vermögensberatung auf Augenhöhe liegt uns daher sehr am Herzen.
Wer langfristig Kapital ansparen oder Vermögen sichern möchte, für den lohnt der Gang zu einem unabhängigen Vermögensberater auf Honorarbasis. Während Bankberater meist stark an bestimmte Produkte gebunden sind und dementsprechend keine unabhängige Beratung gewährleisten können, ermöglichen unabhängige Vermögensberater auf Honorarbasis Zugang zu allen am Markt erhältlichen Produkten.