Ihr unabhängiger Anlageberater in Augsburg

Anlageberatung vom Experten

Sie haben geerbt, erhalten eine Abfindung oder haben Geld gespart, das Sie nun möglichst sicher oder mit maximaler Rendite anlegen möchten? Egal ob ETF, Fonds oder risikofreie Geldanlage – als unabhängiger Anlageberater können wir Ihnen objektiv, ohne Interessenskonflikte, die gesamte Palette an Finanzprodukten für Ihre Kapitalanlage anbieten. Durch jahrelange Erfahrung verfügen wir über das Wissen, individuelle, kostengünstige Portfolios für Sie zu erstellen und so Ihre Rendite zu erhöhen. Dabei setzen wir nicht auf eine hohe Risikobereitschaft Ihrerseits, sondern versuchen vorrangig durch Kosteneinsparungen bei der Produktauswahl maximalen Ertrag zu erzielen. Als unabhängiger Anlageberater prüfen wir gerne Ihre Möglichkeiten gemäß einer individuell mit Ihnen abgestimmten Anlagestrategie – und das bei voller Kostentransparenz und ohne versteckte Provisionen.

Unabhängige Anlageberatung vom Experten.

Unser Prozess der Anlageberatung

Eine unserer gängigen Fragen im ersten Beratungsgespräch: Liegt bei Ihnen aktuell Geld auf Ihrem Tagesgeldkonto oder Girokonto, das Sie nicht nutzen? Beinahe 90 Prozent unserer Mandanten beantworten diese Frage mit ja. Sehr schade, denn meist sparen sie für ein bestimmtes Ziel und nutzen so das Potential ihres Geldes nicht aus. Um Ihr Kapital für Ihre Bedürfnisse möglichst gewinnbringend anzulegen, bedarf es einer zielgerichteten Anlagestrategie.

Nach einer detaillierten Finanzanalyse erläutern wir Ihnen im Anschluss Ihre Möglichkeiten gemäß Ihren Zielen und Ihres Risikoprofils. Wir stellen Ihnen verschiedene Portfolios vor und unterstützen Sie als Ihr Anlageberater bei der Evaluierung der verschiedenen Vorschläge. Vor Abschluss legen wir Ihnen selbstverständlich alle Kosten transparent dar. Mit Ihrer Zustimmung legen wir abschließend Ihr Geld an und überwachen die Performance.

Keine Kapitalanlage ohne Strategie

Bevor wir Ihr Geld anlegen, erarbeiten wir als Ihr Anlageberater Ihre individuelle Finanzstrategie. Hier gilt es grundsätzliche Fragen zu klären:

Ihre Ziele

  • Welche Anlageziele verfolgen Sie?
  • Was ist Ihr zeitlicher Anlagehorizont?
  • Wie flexibel muss das Geld verfügbar sein?

Ihr Risikoprofil

  • Ist Ihnen Rendite oder Sicherheit wichtiger?
  • Wie viel Risiko möchten Sie eingehen?
  • Sollte Ihre Anlage gesplittet werden?
Kapitalanlagen und ETF-Portfolios

Kostengünstige, flexible und transparente ETF

Niedrige Zinsen und hohen Einzelrisiken sorgen dafür, dass klassische Kapitalanlagen wie Immobilien und Bankprodukte längst nicht mehr zu den Top-Produkten gezählt werden können. Um die effiziente Anlage Ihres Vermögens zu gewährleisten, spielen Diversifikation und ein genauer Kostenvergleich die wohl wichtigste Rolle. Zu unseren Top-Anlageprodukten gehören Indexfonds (ETF), die sich im Vergleich zu klassisch gemanagten Aktienfonds als kostengünstiges, flexibles und transparentes Finanzprodukt auszeichnen. Passiv gemanagte Fonds orientieren sich an einem globalen Index, am Index eines Landes oder einer Branche und versuchen diesen möglichst genau nachzubilden. Egal ob in steigenden oder fallenden Märkten – die Entwicklung des ETF wird vom Index bestimmt und unsere Kunden nehmen identisch an dieser Entwicklung teil. Diese passive Anlagestrategie ermöglicht uns als Ihr Anlageberater individuelle Portfolios für Sie zu erstellen, die

  1. einen langfristigen Vermögensaufbau ermöglichen,
  2. eine systematische Diversifikation fokussieren
  3. und eine radikale Kostenminimierung bieten.

Anlageberatung zu unterschiedlichen Risikostrategien

Die Sicherheit Ihrer Anlage steht bei Ihnen an erster Stelle? Egal ob Sie bei Ihrer Kapitalanlage sehr auf Sicherheit bedacht sind oder gerne volles Risiko eingehen: Als Ihr Anlageberater können wir mit unterschiedlichen Depots in verschiedenen Risikokategorien für jeden Kunden die optimale Anlagestrategie entwickeln. In der Kategorie 1 bis 3 werden Sie zu einem eher konservativen Anlagestil eingestuft. In den Kategorien 4 und 5 entscheiden Sie sich für einen erhöhten Risikoanteil und in der Kategorie 6 und 7 für einen hohen Aktienanteil mit weniger Sicherheit. Diese Strukturierung ermöglicht uns, Ihr Portfolio in den einzelnen Kategorien hinreichend zu diversifizieren und einen stetigen Vermögensaufbau zu erzielen.

Tipp Ihres unabhängigen Anlageberaters

Für sicherheitsorientierte Kapitalanleger empfehlen wir auch Anlagen im sogenannten Deckungskapital von Versicherungsgesellschaften. Hier können wir Ihnen festverzinsliche Kapitalanlagen mit dreiprozentiger Verzinsung anbieten. Dies ist eine der höchst verzinsten Anlagen in Deutschland – ohne jedwedes Anlagerisiko und ohne versteckte Provisionen. Dabei sind die Kosten dieser Anlage sehr überschaubar und als Honorartarif besonders günstig.

Optimale Kapitalanlage? Wir beraten Sie.

Kurz- bis mittelfristige Kapitalanlagen

Sie planen, ein Haus oder eine Wohnung zu kaufen und möchten dafür zielgerichtet Geld ansparen? Sie haben geerbt oder eine Abfindung erhalten und wissen noch gar nicht, was Sie mit dem Geld machen möchten? Egal, ob Sie während der Immobiliensuche Ihr Geld sinnvoll anlegen oder ob Sie für zukünftige Überraschungen sparen möchten – für beide Fälle finden wir als Ihr unabhängiger Anlageberater die optimale Lösung. Bei kurz- bis mittelfristigen Geldanlagen erstreckt sich der Anlagehorizont über fünf bis zehn Jahre.

Hier empfehlen wir Ihnen eine sichere Anlagestrategie zu wählen, bei der das Geld jederzeit abgerufen werden kann. Für verringertes Risiko wählen wir eine niedrige Aktienquote, auch Deckungsstockanlagen bei bestimmten Versicherungen als risikofreie Anlagen sind hier möglich. Alternativ bieten sich Tagesgeld- oder Festgeldkonten zu guten Konditionen an. Die genaue Ausgestaltung Ihrer Geldanlage richtet sich stark nach Ihren individuellen Zielen und Wünschen.

Geldanlagen mit langfristigem Zeithorizont

Sie möchten zielgerichtet für Ihre Altersvorsorge sparen? Unabhängig davon, ob Sie erst zu sparen beginnen oder Ihre bereits abgeschlossenen Verträge überprüfen und ggf. optimieren möchten, beraten wir Sie gerne. Bei langfristigen Kapitalanlagen empfehlen wir Ihnen über ein Bankdepot oder über eine Versicherungslösung (Depot im Versicherungsmantel) zu sparen. Als Ihr Anlageberater achten wir auf eine hohe Diversifikation, möglichst in Form von Fonds oder ETF. Von einzelnen Unternehmensanleihen raten wir Ihnen entschieden ab.